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    國有六大行去年業績穩步增長 資本充足率全面提升

    國有六大行去年業績穩步增長 資本充足率全面提升

    2022年03月31日 09:01 來源:中國經濟網參與互動參與互動

      本報記者 呂東 見習記者 楊潔

      3月30日晚間,隨著工商銀行、農業銀行及郵儲銀行披露2021年年度業績報告,國有六大行年報披露全部出齊。

      作為上市銀行乃至A股上市公司中的領頭羊,國有六大行在堅守金融服務實體經濟本源的同時,交出了一份盈利全面增長、資產質量集體保持穩定的業績答卷?!蹲C券日報》記者統計數據顯示,2021年全年,國有六大行合計實現歸屬于母公司股東的凈利潤(集團口徑,下同)同比增幅達11.85%。此外,截至去年年末,6家銀行的不良貸款率均較2020年年末出現不同幅度下降。

      國有六大行“合賺”超萬億元

      不良貸款率普降

      2021年,國有六大行營業收入均實現正增長。具體來看,工商銀行實現營業收入8609億元,同比增長7.6%,營收領跑其他5家銀行;郵儲銀行營業收入同比增長超10%,達11.38%,增速領先。

      同時,國有六大行去年凈利集體飄紅,全年合計實現歸母凈利潤1.27萬億元,同比增長11.85%,且6家銀行增幅均在10%以上。

      工商銀行繼續蟬聯“最賺錢”銀行。2021年,該行實現歸母凈利潤3483.38億元,同比增長10.27%;郵儲銀行雖然實現歸母凈利潤最少,僅為761.70億元,但該行歸母凈利潤增速高達18.65%,位居增速榜榜首。

      近年來,各家商業銀行中間業務大幅增長,已成為拉動業績增長的重要引擎?!蹲C券日報》記者注意到,國有六大行去年非利息收入同比均出現大幅增長,且非利息收入占比均較2020年有不同程度增長。建設銀行2021年非利息收入突破2000億元大關,達2188.26億元,且同比增幅最大,達21.60%;交通銀行非利息收入占比最大,接近四成。

      受貸款和墊款力度影響,國有六大行去年資產規模再上一層樓,均較2020年年末出現不同幅度增長。

      此外,數據顯示,工商銀行、建設銀行及農業銀行的資產規模排名前三位。截至2021年年末,工商銀行、建設銀行資產總額均超30萬億元,分別為35.17萬億元和30.25萬億元。農業銀行緊隨其后,資產總額突破29萬億元,較2020年年末增長6.9%。

      業績普漲同時,國有六大行積極采取多種措施有效防范化解風險,資產質量也呈現出積極向好局面。6家銀行的不良貸款率均較2020年年末有所下降,且均低于銀保監會披露的同期商業銀行1.73%的均值。

      截至去年年末,郵儲銀行的不良貸款率僅為0.82%,較2020年年末下降0.06個百分點,資產質量持續保持行業領先;交通銀行的不良貸款余額為967.96億元,不良貸款率1.48%,分別較2020年年末減少9.02億元、下降0.19個百分點,實現不良貸款余額、不良貸款率“雙降”。

      由于資產質量得到改善,國有六大行2021年的計提撥備策略也整體趨同,6家銀行中,有4家的資產減值損失(信用減值損失)較2020年有不同程度下降。中國銀行計提資產減值損失1042.20億元,同比降幅最大,達12.43%。此外,建設銀行減值損失下降幅度也超過10%。

      同時,農業銀行、交通銀行考慮到外部環境更趨復雜嚴峻,以及堅持穩健審慎策劃,在去年均加大計提撥備力度。交通銀行資產減值損失686.91億元,同比增長9.83%;農業銀行信用減值損失1658.86億元,同比小幅增長近1%。

      中國銀行研究院研究員原曉惠對《證券日報》記者表示,預計上市銀行盈利增速將保持較好水平,資產質量也將保持整體穩定,且風險抵補能力較好。此外,可能會有部分上市銀行出現息差收窄,凈利息收入下降的情況,這是利率市場化、資金成本不斷提升等諸多因素合力影響的結果。

      資本充足率全面提升

      普惠金融貸款大幅增加

      2021年,國有六大行在通過凈利潤增長帶動資本內生累積能力的同時,外源性資本補充力度也在持續加大。特別是6家銀行紛紛加快了永續債、二級資本債的發行節奏,進而有利于其資本充足率維持較好水平。

      年報顯示,6家銀行資本充足率均較2020年年末有所增長。截至去年年末,工商銀行資本充足率增至18.02%,同比增長1.14個百分點。

      2021年,國有六大行全力支持服務實體經濟,積極融入國家發展大局,加大對普惠金融、先進制造業、綠色金融等重點領域的支持力度。

      截至去年年末,國有六大行的普惠金融貸款均有大幅增長,普惠小微企業貸款余額占比均呈現持續上升趨勢。

      具體來看,截至去年年末,農業銀行普惠小微企業貸款余額增至1.32萬億元,較2020年年末增長38.8%;中國銀行普惠型小微企業貸款新增創歷史新高,其普惠型小微企業貸款余額8815億元,較2020年年末增速達53.15%,高于全行各項貸款增速;郵儲銀行普惠型小微企業貸款余額9606.02億元,占全行各項貸款比例超14%,穩居國有大行前列。(證券日報)

    【編輯:蔣妍】
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