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      五礦信托超24億鼎興產品逾期,但米哈游踩的或是另一個“坑”

      五礦信托超24億鼎興產品逾期,但米哈游踩的或是另一個“坑”

      2022年06月29日 22:57 來源:中新經緯參與互動參與互動

        中新經緯6月29日電 (薛宇飛)近日,游戲廠商米哈游、莉莉絲起訴五礦信托一事引發關注,不少媒體稱米哈游購買的是已違約的“五礦信托-鼎興集合資金信托計劃”。但中新經緯從多方了解到,米哈游購買的并非該產品,而是五礦信托發行的另一款逾期未兌付的信托計劃。

        該事件將五礦信托發行的多款產品的逾期問題公之于眾。中新經緯從多位投資者處了解到,由五礦信托于2021年發行的鼎興系列集合資金信托計劃,至少已經有14只產品出現逾期,總金額超過24億元人民幣。購買前幾期產品的一些投資人,目前僅收到20%左右的本金。由于債務人提出的展期兌付時間長達18個月,多位投資人對未來兌付情況表達了擔憂。

        逾期金額超24億元

        據了解,五礦信托發行的鼎興系列集合資金信托計劃,共有1-15號產品,發行時間均在2021年上半年,期限為1年,由招商銀行代銷。2021年,投資人徐先生購買了300萬元的五礦信托-鼎興1號集合資金信托計劃(下稱鼎興1號產品)。

        據招行APP顯示,該系列產品的風險等級為R3(中風險),100萬元起投,業績比較基準為5.8%,屬于房地產融資類產品。

        鼎興1號產品逾期公告。來源:受訪者供圖

        根據多位投資人提供的材料,鼎興系列集合資金信托計劃的用途一致,均用于受讓深圳市五順方商業保理有限公司買斷持有的供應商對世茂集團旗下項目(即債務人)的應收賬款債權。到期通過債務人償付應收賬款債權的方式實現退出。

        鼎興1號產品的發行規模約為1.94億元,到期日是2022年3月30日。但到了到期日,產品卻無法兌付。今年4月8日,五礦信托發布鼎興1號產品臨時信息披露公告,稱債務人尚未償付信托計劃項下的債務,構成實質性違約。

        鼎興1號產品逾期后,其他產品也相繼暴雷。據中新經緯了解,鼎興12-15號產品是最后一批發行的,到期日均為2022年6月18日。最終,這4款產品也逾期未兌付。

        中新經緯根據多位投資人發來的信息進行統計,除暫時沒有找到鼎興5號產品的逾期公告外,截至今年6月20日,其余14只產品均已確認發布逾期公告。上述14只鼎興系列產品的發行規模在1.6億-1.9億元之間,合計總規模約為24.45億元。

        中新經緯在中國信托登記有限公司官網查詢鼎興系列集合資金信托計劃產品時發現,鼎興1-15號產品的首次申請登記日期均為2021年下半年及2022年年初,而這些產品最遲也在2021年6月完成了發行。這與信托登記的管理辦法不符。

        據《信托登記管理辦法》,信托機構應當在集合資金信托計劃發行日五個工作日前或者在單一資金信托和財產權信托成立日兩個工作日前申請辦理信托產品預登記(簡稱信托預登記),并在信托登記公司取得唯一產品編碼。信托機構應當在信托成立或者生效后十個工作日內申請辦理信托產品及其受益權初始登記(簡稱信托初始登記)。

        投資人質疑展期表決流程

        根據14只鼎興集合資金信托計劃的臨時信息披露公告,在產品逾期后,五礦信托相繼收到世茂方面發來的尋求項目展期的方案,申請信托計劃到期日順延18個月。

        具體看,在原定到期日后的30個工作日(含)內償還不低于本信托計劃信托本金總規模的20%;在原定到期日后的13個-15個月(含)期間償還低于本信托計劃信托本金總規模的25.33%;在原定到期日后的16個-18個月(含)期間償還本信托計劃剩余全部信托本金,及其他應償還但未償還的信托利益。

        徐先生稱,鼎興1號產品展期方案公布后不久,他收到略高于20%的本金。據他了解,購買早期幾款產品的一些投資人,也收到20%左右的本金。但徐先生說:“展期方案沒有經過投資人的同意,就直接按照這個方案執行了,程序上不對。而且展期時間太長,未來無法預測能否完全兌付?!?/p>

        鼎興1號產品第一次受益人大會表決結果。來源:受訪者供圖

        令他更不解的是,收到上述部分本金后,五礦信托才以通訊方式組織鼎興1號產品的投資人召開第一次受益人大會,表決前述展期方案。根據五礦信托發布的第一次受益人大會結果公告,截至2022年6月9日,代表57.95%信托單位的受益人出具了有效書面表決意見,其中,同意展期方案的占到了70.39%,反對的占25.70%,棄權的占3.91%。這意味著,展期分配方案獲得通過。

        北京中銀律師事務所律師阮萬錦對中新經緯表示,債務人給投資人全額兌付是債務人應盡的義務。債務人在沒有全額償付能力的情況下,向投資人兌付了一部分本金,這本身沒有問題,但是,投資人未召開展期方案會議表決通過兌付方案前,債務人單方提出的兌付方案不能得到債務人的認可。

        鼎興2號產品的投資人胡先生透露,2號產品的展期方案未獲通過,目前,一些產品正在投票表決,新近到期產品的展期方案表決還未召開。

        根據投資人反映,五礦信托還在受益人大會的文件中規定,投資人同意展期方案后,要自愿承擔相應的風險及后果,保證不以任何理由向五礦信托追究任何責任。阮萬錦指出,五礦信托不能僅通過表決程序,要求投資人承諾不向其追究任何責任。信托公司在銷售信托產品時應履行適當性義務、風險提示義務,在信托投資時履行盡職調查義務,在信托產品管理和退出過程中履行勤勉盡責義務和信義義務,這些義務都是信托公司應盡的法定義務和約定義務。

        “如投資人同意展期方案的,信托公司僅僅免除其按照展期方案展期信托產品的責任。市場上有不少信托公司在投資項目出問題后,故意展期信托產品,以此創設信托產品‘損失未確定’,即便在其他方面存在違規操作或者違反勤勉義務時,在司法案件或仲裁案件中主張信托產品損失未確定,來抗辯投資人的賠償請求,并且得到部分法院的支持?!比钊f錦說。

        28日下午,中新經緯聯系了五礦信托鼎興系列集合資金信托計劃的相關工作人員,他們表示,相關客訴需要咨詢客服部門。記者向五礦信托官方郵箱發函,截至發稿,未獲回復。胡先生稱,經投資人多番投訴,中國銀保監會已受理此案。

        五礦信托的地產局

        近幾年,五礦信托發行的房地產集合信托產品規模一直較大。據用益信托網數據顯示,2019年,五礦信托向房地產企業發行的信托項目規模約568.09億元,位居行業第二。五礦信托的大股東是上市公司五礦資本,根據后者的年報披露,2021年,五礦信托共有約759.08億元的信托資金投向房地產行業,占公司總信托資產的9.29%。

        根據公開信息梳理,五礦信托的“地產朋友圈”中,有不少都是近些年發展較為激進的房企,比如恒大、融創、陽光城、泰禾、奧園等。在地產行業向好的時候,五礦信托也會受益,但隨著房地產市場快速轉冷,五礦信托也不斷承壓。

        除了鼎興系列集合資金信托計劃,近段時間以來,由五礦信托發行的其他信托產品也出現逾期,這些產品中有不少投向了房地產行業。據知情人向中新經緯透露,米哈游購買的逾期未兌付信托計劃,是投向了總部位于上海的另一家大型房企,該公司深陷債務泥潭。五礦信托方面的知情人也稱,米哈游的事情與鼎興產品無關。針對米哈游與五礦信托的糾紛,以及涉及的具體信托產品,米哈游方面29日下午對中新經緯稱,不予置評。

        近日,“五礦信托-信澤投資集合資金信托計劃”中的一些產品也出現逾期。據了解,該產品投向的是北京礦融城置業有限公司,該公司的大股東是五礦地產,融創、城建發展、五礦信托參股。五礦地產與五礦信托的大股東均為五礦股份。

        五礦信托正從債權人變成“地主”。2020年,五礦信托為恒大旗下公司佛山市順德區盈沁房地產開發有限公司設立了信托計劃。隨著恒大陷入流動性危機,2021年1月,恒大將上述公司49%的股權轉讓給五礦信托,后者持股比例升至100%。五礦信托目前已經接手恒大數個項目。

        2020年7月,陽光城一家子公司接受五礦信托提供的12.3億元的融資。作為擔保條件,陽光城另一家子公司以其持有的土地提供抵押,100%股權提供質押。2022年1月,陽光城公告此次擔保的最新進展,即全資子公司深圳市陽光城實業發展有限公司100%股權轉讓給五礦信托,進行讓與擔保;東莞光啟房地產購房尾款提供質押。

        2021年,五礦信托全年實現營業收入45.97億元,同比下降10.98%;實現利潤總額31.34億元,同比下降15.37%;實現凈利潤23.62億元,同比下降15.16%。(中新經緯APP)

        (文中觀點僅供參考,不構成投資建議,投資有風險,入市需謹慎。)

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      【編輯:邵婉云】
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